SFC牌照資料

SFC牌照資料

投資行業最基本的職位大部份(如經紀)都需要向證監會(SFC)申請牌照的，以下提供一些基本的申請資格給大家參考。


錯誤觀念

首先要講解一些錯誤的觀念。

不少想入行的朋友都會說：「要考牌」。實際上SFC的牌照並不是「考」試合格就「有牌」的 (其實不只是SFC牌照，香港金融業包括HKMA牌照和保險牌照也是一樣的)。考試合格只會其中一項申請資格而已；考試合格後，必須有公司聘請你，再由公司代你向SFC申請牌照，獲批後才算是「有牌」。自己是不可以自行向SFC申請牌照的。

所以單純考試合格的並不能自稱「有牌」。

另外，牌照是由SFC審核的，HKSI只是提供相關考試的機構；所以只有SFC牌照，而沒有HKSI牌照。如想查詢任何關於牌照的事應該向SFC查詢，HKSI並不清楚有關事宜的。


牌照種類

SFC牌照有以下10種類：

第1類 (RA1)：證券交易 (Dealing in Securities)

第2類 (RA2)：期貨合約交易 (Dealing in Futures Contracts)

第3類 (RA3)：槓桿式外匯交易 (Leveraged Foreign Exchange Trading)

第4類 (RA4)：就證券提供意見 (Advising on Securities)

第5類 (RA5)：就期貨合約提供意見 (Advising on Futures Contracts)

第6類 (RA6)：就機構融資提供意見 (Advising on Corporate Finance)

第7類 (RA7)：提供自動化交易服務 (Providing Automated Trading Services)

第8類 (RA8)：提供證券保證金融資 (Securities Margin Financing)

第9類 (RA9)：提供資產管理 (Asset Managment)

第10類 (RA10)：提供信貸評級服務 (Providing Credit Rating Services)

有些牌照是給公司申請的，有些是給個人申請的。最常見的個人牌照就是RA1/RA4及RA2/RA5了。


相關考試

除RA3外，所有考試都是由HKSI提供的；RA3的相關考試則由VTC PEAK提供。

第1類 (RA1)：Paper 1 + Paper 7 + Paper 8

第2類 (RA2)：Paper 1 + Paper 7 + Paper 9

第4類 (RA4)：Paper 1 + Paper 7 + Paper 8

第5類 (RA5)：Paper 1 + Paper 7 + Paper 9

第6類 (RA6)：Paper 1 + Paper 7 + Paper 11

第8類 (RA8)：Paper 1 + Paper 7 + Paper 8

第9類 (RA9)：Paper 1 + Paper 7 + Paper 12

第10類 (RA10)：Paper 1 + Paper 7 + Paper 10


第3類 (RA3)：Paper 1 + Paper 2

* 留意RA3是要考PEAK的Paper 1 + Paper 2而不是HKSI的。而且Representative和Responsible Officer一樣是考Paper 1 + Paper 2，當然是不同的試卷，所以不要考錯試卷。


** 以上都是普通持牌代表 (Representatives) 的要求，並不是負責人員 (Resonsible Officer) 的要求；相信有天你當上RO時已不用看這些資料了。

考試豁免

如申請人已大學畢業，且其學位是以下學科，或其學位中有修讀以下任何2科並合格，可豁免HKSI的Paper 7 - 12。[SFC - Guidelines on Competence: Sec 5.3]

Accounting
Business Administration
Economics
Finance
Legal

所謂豁免，是申請SFC牌照時以Grad Cert + Transcript代替考試合格證書，所以不是在申請牌照的情況下沒有什麼豁免要申請的；亦不用問HKSI，因為批核豁免的是SFC，並不是HKSI。

當然還有其他專業資格的豁免，詳情可參考 [SFC - Guidelines on Competence]，這裡只介紹最基本的資料。

考試期限

HKSI的考試有3年期限，過期只得重考，沒有其他方法可以續期。考試合格後3年內都不申請牌照的話，到真正要申請時就得重考。

一般都是以第1份考試合格日期作準。例子：

Paper 1 合格日期為2012.08.01
Paper 7 合格日期為2012.09.01
Paper 8 合格日期為2012.10.01

2015.08.01前申請牌照不用重考
2015.09.01前申請牌照要重考Paper 1
2015.10.01前申請牌照要重考Paper 1 + Paper 7
2015.10.01後申請牌照則3份都要重考

按照規例，持牌員工離職後牌照7日內會剔除。不過考試仍然有效，只要在3年內再次申請牌照，就不需要重考；3年後就要重考才能再次申請牌照了


學歷要求

雖然中學會考已變成DSE，但目前SFC還沒有更新學歷要求，所以這裡會以目前的要求來說明。

申請牌照最低的學歷要求為中學會考中+數或英+數合格。留意，是指明要中+數或英+數合格，並不是會考5科合格就可以。[SFC - Guidelines on Competence: Appendix B]

如已有大學畢業，則不會再看會考成績。

要留意的是，會考到大學畢業之間的Diploma/High Diploma/Associate Degree等，一律不會看，亦不會考慮作為中學會考中+數或英+數合格的代替。

毅進計劃

毅進的畢業生等同中學會考5科合格，但沒有指定是哪試科目。上文已提到，申請牌照的學歷要求指定要中+數或英+數合格，所以在絕大部份情況下，毅進並不可視為符合最低學歷要求。

按照現時的Guidelines，毅進畢業生必須讀到大學畢業後，才符合最低學歷要求。


申請牌照其他要求

除了學歷要求和相關考試外，還有其他要求。例如不能曾經破產 (就算已解除也不可以)；不能有刑事紀錄等。
詳情可參考 [SFC - Fit and Proper Guidelines]。

要留意的是，申請牌照的表格上也有清楚訂明，作出虛假陳述屬刑事罪行，最高罰款港幣1百萬及監禁2年。


有用網站

SFChttp://www.sfc.hk/

HKSIhttp://www.hksi.org/

VTC PEAKhttp://www.peak.vtc.edu.hk/


免責聲明
以上一切資料來自個人經驗及各機構網站，一切資料以該機構的最後公佈為依歸。

Last Updated: 7 OCT 2012